加拿大服務(wù)牌照 MSB

了解msb支付及換匯牌照
在加拿大經(jīng)營的服務(wù)業(yè)務(wù)(msbs)受加拿大反aml)和反恐ctf)要求的約束。加拿大監(jiān)管機(jī)構(gòu)是加拿大交易和報(bào)告分析中心(fiac)。除了監(jiān)管該行業(yè)，finrac從持牌的msb機(jī)構(gòu)獲得定期的報(bào)告，并為該行業(yè)發(fā)布更新行業(yè)條例。如果你在魁北克做生意，你也會受到市場協(xié)會(amf)的監(jiān)管。amf是魁北克省政府監(jiān)管該省市場的機(jī)構(gòu)。此外，作為一個(gè)收集個(gè)人資料的機(jī)構(gòu)，加拿大私隱專員公署將規(guī)管你在個(gè)人資料方面的做法。行業(yè)成員也可能受到額外的省級要求，這取決于你在哪里做生意。如果你是一家服務(wù)公司，你需要知道所有適用于你的義務(wù)。這包括在firac注冊您的業(yè)務(wù)，向fiac報(bào)告，保存記錄，識別您的客戶，并有一個(gè)合規(guī)計(jì)劃。
如你在加拿大經(jīng)營業(yè)務(wù)，向公眾提供下列服務(wù)
你即屬服務(wù)交易:進(jìn)行交易，您可以將一種美元兌換加元)兌換成另一種資金支付：使用電子資金轉(zhuǎn)帳網(wǎng)絡(luò)或任何其他方法，將資金從一個(gè)個(gè)人或組織轉(zhuǎn)移到另一個(gè)個(gè)人或組織。兌換或出售匯票、旅行支票或任何類似的東西：這也可能包括兌現(xiàn)或出售旅行支票或任何類似的東西。這并不包括將給特定的個(gè)人或組織。
在開始在加拿大經(jīng)營之前，您必須在ac上注冊您的服務(wù)業(yè)務(wù)(msb)。即使您已在一個(gè)省或地區(qū)注冊為msb，您仍然必須在我們這里注冊。有關(guān)您的所有msb注冊義務(wù)，請參閱注冊您的服務(wù)業(yè)務(wù)。合規(guī)計(jì)劃程序有效的合規(guī)計(jì)劃是您履行pcmltfa及相關(guān)法規(guī)規(guī)定的所有義務(wù)的基礎(chǔ)。在fiac檢查期間，重要的是要證明所需的文檔已經(jīng)準(zhǔn)備就緒，并且被授權(quán)代表您行事的員工、代理和所有其他人員都受過良好的培訓(xùn)，能夠有效地執(zhí)行遵從性程序的所有元素管理人員必須批準(zhǔn)合規(guī)計(jì)劃，合規(guī)管理人員必須具有執(zhí)行該計(jì)劃要求的必要。
必須:
（1合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)合規(guī)計(jì)劃的實(shí)施和監(jiān)督;
（2）制定并應(yīng)用由管理人員批準(zhǔn)的的書面合規(guī)政策和程序;
（3）應(yīng)用及記錄風(fēng)險(xiǎn)評估，包括緩解措施及策略;
（4）為員工、代理人和其他有權(quán)代表您行事的人制定并維護(hù)書面培訓(xùn)計(jì)劃;
（5）每兩年回顧你的法規(guī)遵循計(jì)劃(政策和程序，風(fēng)險(xiǎn)評估和培訓(xùn)計(jì)劃)，以測試其有效性。